가짜 코인거래소 무료강의·현금지급 미끼로 신뢰 쌓고 거액 편취…금융감독원 경고

요즘 여기저기서 투자 이야기가 많이 들려오는데, 혹시 "무료 강의"나 "현금 지급" 같은 달콤한 말로 여러분을 꼬드기는 코인 거래소를 보신 적 있으신가요? 최근 금융감독원에서 가짜 가상자산 거래소를 사칭하는 신종 사기 수법에 대한 보도자료를 발표했대요. 오늘은 이 무서운 사기 수법을 자세히 알려드리고, 혹시라도 피해를 보시는 분들이 없도록 조심하시라고 이렇게 글을 쓰게 되었어요.

◎ 장기간 공들여 신뢰를 쌓는 신종 코인 사기 수법

이번에 금융감독원이 경고한 사기 수법은 정말이지 아주 교묘하고 장기간에 걸쳐서 진행된다고 해요. 단순히 돈을 빨리 빼앗아가는 수법이 아니라, 오랜 시간 동안 피해자들의 믿음을 얻은 다음에 큰돈을 가로채는 아주 악질적인 방법인 것 같아요.

○ 유명 재테크 인플루언서 사칭으로 접근

사기꾼들은 SNS를 통해서 "급등하는 주식을 무료로 제공해주겠다"면서 투자자들을 현혹한다고 해요.  심지어 유명한 재테크 인플루언서의 유튜브 영상을 몰래 가져와서 광고를 만들어서 올린다고 해요.  그 광고에는 수상한 링크가 숨어있고, 광고에 나오는 특정 숫자를 입력하면 카카오톡 단체 채팅방으로 초대하는 링크를 받을 수 있게 해놨대요.

○ 유입 경로를 파악하는 치밀함

여기서 특정 숫자를 입력하도록 하는 건, 아마도 사기꾼들이 피해자들이 어떤 경로를 통해서 광고를 보고 들어왔는지 파악하려는 목적일 거라고 추측돼요.  예를 들어, 광고는 하나로 만들어놓고, 인스타그램 광고에는 777, 페이스북 광고에는 333 이런 식으로 숫자를 다르게 설정해두면, 피해자들이 입력하는 숫자를 보고 어느 플랫폼에서 광고 효과가 좋았는지 쉽게 알 수 있겠죠? 이렇게 얻은 정보를 바탕으로 더 많은 사람들을 끌어들이기 위해서 광고를 집중적으로 활용할 수 있는 거죠. 

○  텔레그램으로 이동시켜 소규모 방에서 집중 관리하는 척

카카오톡 단체 채팅방에 사람들을 모은 뒤에는, 더 큰 수익을 낼 수 있는 코인 투자 정보를 알려주겠다면서 텔레그램으로 이동하도록 유도한다고 해요. 텔레그램 방에서는 피해자들이 마치 특별하게 관리받는다는 느낌을 받도록 방을 여러 개로 쪼개서 운영한대요. 한 방에는 소수의 사람들만 모여 있도록 해서 더욱 친밀감을 느끼게 하고, 자신들만 아는 특별한 정보를 공유하는 것처럼 믿게 만드는 거죠.

○  AI 교수님을 사칭한 무료 재테크 강의로 신뢰 쌓기

여기서부터가 정말 소름 돋는 부분인데요.  사기꾼들은 AI나 데이터 보안 분야의 유명한 교수를 사칭하면서 텔레그램 채팅방이나 자체적으로 만든 인터넷 사이트에서 무료 재테크 강의를 아주 오랫동안 제공한다고 해요. 내용은 터무니없는 가짜 뉴스에 기반한 엉터리 정보들이지만, 무려 3개월 동안 매일 저녁에 온라인 재테크 강의를 꾸준히 진행한다는 점이 정말 놀라웠어요. 이렇게 꾸준히 강의를 하면서 사람들의 경계심을 허물고 자신들을 전문가라고 믿게 만드는 거죠.

○ 폐쇄적인 운영과 출석 보상으로 장기적인 관계 유지

이런 강의는 기존 회원의 소개를 통해서만 들어올 수 있도록 아주 폐쇄적으로 운영하면서, 허술한 강의 내용이 외부로 알려지지 않도록 철저하게 관리한다고 해요. 동시에 기존 회원들에게는 강의 출석만 해도 매번 5천 원 정도의 현금이나 가짜 코인을 지급하고, 연속 출석 횟수가 늘어날수록 더 큰 보상을 제공한다고 해요.  이렇게 오랫동안 회원을 유지하면서 새로운 회원도 꾸준히 확보하는 방식으로 사기를 키워나가는 거죠.

◎ 가짜 뉴스까지 활용한 가짜 가상자산 거래소 홍보

충분히 신뢰를 쌓았다고 판단되면, 이제 본격적으로 가짜로 만든 가상자산 거래소에 회원가입을 유도하기 시작해요. 이때 주로 미국의 증권거래위원회(SEC)를 언급하면서 해외에서 정식으로 승인을 받은 합법적인 업체라고 소개하는데, 이때도 가짜 인터넷 기사를 활용한다고 하니 정말 치밀하죠?  인터넷 언론사에 거짓 보도자료를 배포해서 가짜 뉴스를 만들고, 그 기사 링크를 피해자들에게 보여주면서 마치 실제로 존재하는 믿을 만한 거래소인 것처럼 감쪽같이 속이는 거예요.

○  처음엔 소액으로 큰 수익을 보여주며 안심시키기

가짜 거래소에 돈을 입금하면, 사기꾼들은 여기서도 또 한 번 공을 들인다고 해요. 처음에는 피해자들이 입금한 돈으로 실제로는 코인 거래가 전혀 이루어지지 않았음에도 불구하고, 코인 선물 거래를 통해서 엄청나게 큰 수익을 얻은 것처럼 보이는 가짜 화면을 보여주는 거죠. 선물 거래는 적은 돈으로도 큰 수익을 낼 수 있다는 점을 악용해서, 마치 정말로 돈을 번 것처럼 사람들을 안심시키는 거예요.

○ 출금 시 수수료 요구 협박 등으로 추가 입금 유도

하지만 기쁨도 잠시, 돈을 실제로 출금하려고 하면 온갖 핑계를 대면서 출금을 막고 수수료 명목으로 돈을 더 입금하도록 요구한다고 해요.  심지어 최근 코인 가격이 급격하게 변동하는 바람에 선물 거래에서 강제로 청산이 되었고, 그 때문에 계좌 잔액이 마이너스가 되었다면서, 신용불량자가 되기 싫으면 당장 거액을 입금해야 한다고 협박까지 하고, 돈이 없는 사람들에게는 제2금융권 대출까지 소개해주면서 빚까지 내서 입금하도록 악랄하게 유도한다고 해요. 오랜 기간 동안 쌓아온 신뢰 때문에 피해자들은 전혀 의심하지 못하고 결국 엄청난 금액의 사기를 당하게 되는 거죠.

◎ 개인 계좌나 법인 계좌로 송금 요구는 100% 사기

구분	진짜 거래소	가짜 거래소
영업 신고	금융정보분석원에 신고	미신고, 가짜 증명서 활용
접근 방식	공식 홈페이지, 앱	SNS, 텔레그램, 카카오톡 등 비공식 경로
현금 지급	없음	출석만 해도 현금, 가짜 코인 지급
투자 유도	투자 리스크 안내	강제청산, 마이너스 계좌, 추가 입금 요구
출금	정상 출금 가능	출금 불가, 다양한 핑계

금융감독원에 따르면, 올해 1월부터 이러한 신종 사기 수법이 등장해서 많은 사람들이 피해를 보고 있다고 해요. 이 사기 수법은 장기간에 걸쳐 아주 치밀하게 계획되었다는 점에서 더욱더 조심해야 할 것 같아요. 하지만 과거의 다른 사기 수법들과 마찬가지로, 이번 사기 수법에서도 공통적으로 나타나는 특징이 있다고 하는데요. 바로 개인 계좌나 법인 계좌로 돈을 송금하도록 요구한다는 점이에요!  은행 계좌를 해킹하지 않는 이상, 사기꾼들이 돈을 가로챌 수 있는 가장 확실한 방법은 바로 계좌로 직접 돈을 받는 것밖에 없다는 점을 명심해야 해요. 아무리럴듯해 보이는 금융 상품이나 코인 투자라고 할지라도, 개인 계좌나 출처가 불분명한 법인 계좌로 돈을 입금하라고 요구하는 경우에는 100% 사기라고 생각하고 절대로 돈을 보내서는 안 됩니다.

저도 평소에 재테크에 관심이 많아서 다양한 정보를 찾아보곤 하지만, 가끔씩 너무나 솔깃한 이야기들이 많아서 혹할 때도 있었거든요. 하지만 이번 사례를 보면서, 세상에 공짜는 없다는 것을 다시 한번 깨닫게 되었어요. 너무 좋은 조건이나 비현실적인 수익률을 제시하는 투자 상품은 일단 의심해보고, 꼼꼼하게 확인하는 습관을 들여야겠다는 생각이 들었습니다.

무엇보다도 금융 지식이 부족한 어르신들이나 사회 초년생들은 이러한 사기에 더욱 취약할 수밖에 없다는 점이 가장 걱정스러워요. 주변에 계신 분들에게 이번 사기 사례를 꼭 알려드리고, 혹시라도 비슷한 상황에 놓이게 된다면 반드시 가족이나 믿을 수 있는 사람들과 상의하도록 당부해야겠다고 생각했어요.

이번 사건을 통해서 우리 사회가 금융 사기에 대해 더욱 경각심을 갖게 되고, 정부 차원에서도 더욱 강력한 예방 및 처벌 대책을 마련해주기를 간절히 바랍니다. 그리고 우리 모두가 더 이상 이러한 안타까운 피해가 발생하지 않도록 노력해야 할 것 같아요.